전기, 수도, 가스 등 공공시설 회사 투자 ETF - XLU(UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND)

안녕하세요~ 배성추 초이입니다.
오늘은 오랜만에 ETF에 대해 포스팅하게 되었네요. 아주 맘에 드는 ETF를 발견하게 되어서요.

미국의 공공시설(전기, 수도, 가스 등) 회사에 투자하는 ETF인 XLU(UTILITIES SELECT SECTOR SPDR FUND)에 대해 알아보겠습니다.
유틸리티 투자는 경기 인플레이션에 잘 방어할 수 있는 투자 방법 중 하나라고 생각합니다.
물가가 올라가면 자연히 전기, 수도, 가스 등 공공 부분도 가격이 상승할 테니까요.
특히 미국은 우리나라와 다르게 각 주, 지방마다 독과점으로 해당 공공 부분을 제공하고 있습니다.
그런데 개인이 각 지방마다 유틸리티 업체가 어디가 좋은지 성장하는지 배당은 잘 주는지 확인하는 데는 한계가 있습니다. 저 역시 유틸리티 종목에 투자는 하고 싶었지만 어디가 딱 좋다고 결론도 안 나고 어렴풋이 좋겠다는 것을 아는 정도였습니다. 주가 성장성도 좋은 것 같고... 배당 쪽도 좋은 것 같고... 그래서 모르는 분야를 더 파기보다는 ETF 투자가 좋겠다고 생각해서 XLU에 투자할 예정입니다.

XLU의 기본 정보

출처 : ETF.COM

1. S&P500에 포함된 종목
2. 독점적인 미국의 유틸리티 종목
3. 시가총액 비중으로 보유종목 구성
S&P500이면 일단 어느 정도 검증된 종목이라고 볼 수 있겠고 당연히 미국은 유틸리티 부분이 각 지방마다 독과점 형태입니다. 시가총액 비중을 두어서 큰 업체일수록 비중이 커서 안정성을 가져갈 수 있겠네요.

운용사는 미국의 3대 ETF 운용사인 SSGA(STATE STREET GLOBAL ADVISORS)입니다. 상폐될 위험은 없겠네요.
상장일도 20년이 넘었습니다. 2008년 금융위기도 살아남은 ETF이고 그때 당시의 MDD도 알 수 있겠네요.
자산 규모도 우리 돈으로 50조가 넘고 하루 평균 거래량도 1,600만으로 매매를 원하는 시점에 거래량이 딸릴 일도 없어 보이네요. (참고로 2020년 6월 25일 코카콜라 거래량이 약 1,400만 정도입니다.)
보유종목은 29개로 적어 보이지만 그렇지 않습니다. S&P500 종목 중에서 29개니까요.
운용비용은 S&P500추종 ETF(SPY, IVV, VOO)들 보다는 비싸지만 싼 편입니다. ETF 주가에 녹아 있으니 따로 신경은 안 써도 됩니다.(참고 SPY가 0.09%, IVV와 VOO가 0.04% 정도입니다.)
여기까지 보면 아주 안정적이고 싼 ETF라는 점을 알아보았습니다.

XLU의 배당

현재 배당률은 예적금보다 두 배정도 좋아 보입니다.
ETF이기 때문에 항상 배당이 증가할 수는 없다고 봅니다. 하지만 추이는 보아야 한다고 생각합니다.
ETF 답게 배당락일과 지급일이 얼마 차이 나지 않습니다.

1만 달러를 XLU에 투자했을 때 지금까지의 배당금 추이입니다. 2020년은 아직 끝나지 않았으니 모르겠고, 그동안 쭉 증가 추세를 보여왔네요. 지금까지의 증가 추세가 앞으로도 이어진다는 보장은 아니지만 확률은 높아지죠.
배당금, 배당률, 배당성장 면에서 좋은 모습을 보입니다.
앞에 내용 다 좋아도 주가가 박살이면 아무 소용이 없겠죠? 주가 정보를 보겠습니다.

XLU의 주가

배당을 재투자했을 때의 주가입니다.

 

XLU가 SPY보다 퍼포먼스가 더 좋은 걸로 보입니다. 하지만 기울기로 봐서는 조만간 시장 수익률에 따라 잡힐 것 같네요.
2003년부터 2008년까지의 랠리가 눈에 띄고 금융위기 이후에는 시장보다 성장이 느린 모습을 보이고 있습니다.

CAGR(연평균 성장률)은 SPY에 대비해서 약간 앞서네요.
MDD가 중요한 부분인 것 같습니다. 필수로 써야 하는 전기, 가스, 수도이다 보니 최대 하락 폭이 시장보다 낮은 것 같습니다. 배당도 한몫을 한 것 같지만요.

XLU 결론

유틸리티 종목은 경기의 영향을 덜 받으면서, 적당한 배당 수익을 얻고, 인플레이션에 대응할 수 있는 좋은 방안이라고 생각하나 개별 종목은 잘 모르겠다면 이 XLU ETF로 대응이 될 것 같습니다. 주가, 배당, 안정성 등 고루고루 다 좋은 것을 원하는 분에게 아주 좋을 듯합니다.

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투자에 참고 자료로 써주시면 감사하겠습니다.

투자에 대한 수익과 손실은 모두 투자자에게 귀속됩니다.